Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества.
Регулятор использует девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных. Среди основных признаков —
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Помимо этого, к признакам нетипичного поведения клиента относятся следующие обстоятельства:
- снятие средств в необычное время суток;
- операция на нетипичную для клиента сумму;
- снятие в непривычном для клиента месте;
- заявка на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции.
Также банки обращают внимание на изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие вредоносного ПО и случаи пяти и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Указанные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
