Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила, что все участники российского крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии получат полномочия ограничивать активности высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации и регулировании криптовалютного оборота власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями международных стандартов.
«Новые формы расчетов неизбежно привлекают внимание не только законопослушных участников рынка, но и преступников. Это естественно для любого финансового инструмента», — отметила Корчагина.
Международная группа по разработке стандартов противодействия отмыванию преступных доходов (FATF) предписывает обеспечивать информационное сопровождение переводов в криптовалютах и другие меры контроля.
Если при очередной оценке в 2028 году Россия не выполнит требования, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки FATF, что усугубит изоляцию от мировой финансовой системы.
Основные антиотмывочные требования
В рамках новой системы участникам рынка предстоит реализовать полную процедуру KYC: устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
В настоящее время брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но при выходе действующего клиента на крипторынок потребуется провести его доидентификацию и собрать недостающие данные.
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Вводится обязательный контроль за операциями: появятся пять новых видов транзакций, подлежащих информированию Росфинмониторинга. Порог отчетности — от миллиона, то есть контроль будет нацеливаться прежде всего на крупные сделки.
Как и банки, цифровые депозитарии смогут отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору при наличии подозрений в легализации доходов или финансировании терроризма.
Ключевой элемент — соблюдение travel rule: сопровождение переводов информацией об отправителе и получателе. Цифровые депозитарии будут обязаны предоставлять такие данные.
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет передавать оценку юрлиц, и депозитарии, получив такие оценки, должны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Описанные требования войдут в пакет к базовому законопроекту, который ожидается к принятию до 1 июля 2026 года.
Антиотмывочные нормы начнут действовать практически сразу после принятия, поэтому компаниям рекомендовано заранее готовиться к новым правилам.
