Оставлять комментарии к банковским переводам в расчёте, что это успокоит налоговую, вряд ли поможет.
Госдума рассматривает законопроект, согласно которому Банк России будет обязан передавать Федеральной налоговой службе сведения о переводах через систему быстрых платежей (СБП).
В зоне повышенного внимания окажутся переводы и суммарные операции через СБП на сумму более 2,4 млн рублей в год.
Как ФНС может отслеживать переводы
- Сверка поступлений и перечислений с данными о доходах налогоплательщика.
- Получение сведений от банков и платёжных операторов о массовых или крупных операциях.
- Аналитика регулярных и одноразовых крупных переводов для выявления схем.
- Запросы банковских выписок и подтверждающих документов у плательщика.
- Кросс‑проверки с другими государственными реестрами и базами данных.
Что стоит делать
- Вести учёт доходов и сохранять подтверждающие документы (договора, акты, чеки).
- Своевременно подавать налоговые декларации и указывать реальные суммы.
- Не пытаться скрывать или искусственно дробить операции в целях уклонения.
- При сомнениях консультироваться с бухгалтером или налоговым юристом.
Иллюстрация: банковские переводы
