Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, направленный на расширение контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отдельно отмечается, что под переводами с карты на карту, формально не облагаемыми налогом, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка планируется создать систему регулярного обмена сведениями. В том числе ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других операциях.
На базе получаемых данных Банк России с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов гражданина и сопоставлять ее с денежными потоками по его операциям.
Предполагается, что таким образом у властей появится возможность точнее выявлять любые аномалии в движении средств — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, имеющих признаки отмывания денег.
Также законопроектом предлагается сделать ИНН основным идентификатором клиентов банков, что позволит государству увязывать сведения о счетах, транзакциях и доходах человека в различных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемы в подготовленных поправках. Так, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в документе не раскрывается содержание понятия «категории доходов», а расширенная обязанность по раскрытию банковских реквизитов может создать риск злоупотреблений.
